みずほ信託銀行は、AIアバターとの模擬商談や自動評価を行える「ナレッジワークAI営業ロープレ」を導入した。
専門性の高い顧客対応を繰り返し練習できる環境を整え、コンサルティングを担う人材の育成強化を図る。
AIアバターが信託営業の実践訓練を再現
2026年7月29日、ナレッジワークは、みずほ信託銀行が「ナレッジワークAI営業ロープレ」を導入したと発表した。
同サービスは、営業担当者が練習したい商談場面に応じてシナリオを設定し、顧客役のAIアバターと対話形式のロープレを行える仕組みである。
担当者は好きなタイミングで繰り返し練習でき、自社で設定した評価項目に沿って、AIから評価や具体的なフィードバックを受けられる。
管理者は、利用者ごとのロープレ実施状況を確認することも可能だ。
導入の背景には、信託銀行に求められる役割の多様化と高度化がある。
顧客が抱える課題が複雑になるなか、質の高いコンサルティングを行う人材には、専門知識だけでなく実践的な提案経験が求められる。
一方、複雑な面談場面を想定した訓練を継続的に行える環境の整備が課題となっていた。
みずほ信託銀行は、複雑なニーズを持つ顧客との面談場面を再現し、空き時間に反復練習できる点を評価した。
AIによる評価や具体的なフィードバックを通じて担当者の気付きを促し、コンサルティング力の向上につなげる。
AI訓練と人による指導の併用が定着の鍵
AIを活用した営業ロープレは、上司や研修担当者の予定に左右されず、必要な商談場面を繰り返し練習できる点が強みとなる。
評価基準を統一すれば、指導内容のばらつきを抑えやすく、経験の浅い担当者にも一定水準の訓練機会を提供できるだろう。
複雑な商談を事前に疑似体験することで、顧客の質問意図を捉え、提案を組み立てる力の向上も期待できる。
一方、AIの評価は、あらかじめ設定されたシナリオや採点項目に左右されるため、実際の顧客対応を完全に再現することは難しい。
模範的な受け答えを重視しすぎれば、顧客の感情や個別事情に応じて柔軟に対応する力が育ちにくくなる可能性もある。
AIの評価結果だけで担当者の習熟度を判断せず、人が内容を確認する運用が必要となるだろう。
今後は、AIによる反復訓練と、上司や専門家による指導を組み合わせる活用が有力になりそうだ。
評価結果を組織単位で分析できる体制が
整えば、担当者に共通する課題を把握し、教材や評価項目の改善に生かせる可能性もある。AIを練習機会の拡充に活用しながら、その判断を人が補完する体制を築けるかが、継続的な定着の鍵となるとみられる。
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