三菱UFJ銀行、AIエージェント導入　セールスフォース製品で営業効率を強化

2025年8月1日、セールスフォース・ジャパンが国内金融機関初のAIエージェント「Agentforce for Financial Services」を三菱UFJ銀行に導入すると発表した。営業現場の業務効率化と顧客体験の向上が期待される。

三菱UFJ銀行、AIエージェントで営業支援を本格化

三菱UFJ銀行は、営業活動の効率化と提案力の強化を目的に、セールスフォース・ジャパンが開発した金融業界向けの自律型AIエージェント「Agentforce for Financial Services」を導入する。これは日本国内で初の導入事例であり、金融分野におけるAI活用の新たな一歩となる。

このAIエージェントは、Salesforceが6月に発表した「Agentforce 3」に含まれる最新機能で、200種類以上の業界特化アクションを備えている。導入企業は複雑な設定を経ることなく、即座にAI運用を開始できる点が特徴だ。

三菱UFJ銀行では、2025年4月にSalesforceの「Financial Services Cloud（FSC）」を新CRMとして導入済みであり、今回のAgentforceの導入は、その延長線上に位置づけられる。FSCとのネイティブ統合により、営業履歴や顧客データを活用した高度な対応が可能になる点が評価された。

導入後の具体的な活用例として、面談前に顧客インサイトを提示し、面談中にはリアルタイムな情報提供を支援、さらに面談後のフォローアップも自動化される。今後はこれを起点にAIの適用領域を段階的に拡大していく見通しだ。

金融AIの導入は何を変えるのか　期待と課題を見極める

AIエージェントの導入により、営業担当者は情報収集や事務作業といった非本質業務から解放され、顧客との対話に集中できるようになる。
これにより、提案の質が高まり、顧客との信頼関係構築にも好影響が期待される。特に新規顧客への対応や若手行員の業務支援において、導入効果がより顕著に現れるだろう。

また、FSCとの連携によって、既存データの再活用は加速すると思われる。過去の営業履歴から導かれる行動提案や顧客の嗜好に即した対応は、パーソナライズド営業を強化し、競合との差別化要素になり得る。
将来的には、AI主導によるクロスセルやリスク予兆検知といった領域にも展開が見込まれる。

一方で、ブラックボックス化された判断根拠への理解不足は、担当者の責任判断や顧客説明に支障をきたす可能性がある。また、すべての業務が自動化されるわけではなく、人間とAIの協調設計が問われる局面も増えていくだろう。

このように、AI導入は単なる業務効率化にとどまらず、組織の働き方や営業文化そのものの変革を促す起爆剤となり得る。今後の展開次第では、金融業界全体でのAI実装の潮流を加速させる可能性もあるだろう。